香港通知, 今年香港公司银行开户出新规定,终于站出不过用香港开户了

由于全球CRS金融账户信息自动交换来临，香港银行开户的门槛越来越高，全球离岸公司在香港银行开户方案、香港银行开户经验参考如下：

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香港银行开户条件
香港银行，以H银行为例，其最新内部指引称：2016年3月9日起，客户在香港汇丰银行开户需要具备以下条件(除之前其他开户条件外)：
1、开户公司的股东或董事需要在内地或海外有一家公司;
2、开户需要提供：国内公司或海外公司的最近一年度的财务报表;
3、开户需要提供：国内公司或海外公司最近三个月的银行流水。
若客户无法达到以上条件，基本无法在汇丰银行顺利开户。具体其他银行的开户条件及要求也在不断的调整中。

香港银行账户使用注意事项目前，几乎所有的银行都在清理离岸账户，而我们也陆续收到许多客户咨询账号被关闭、冻结和降权的相关问题，但是对于如何避免并没有一家银行有发布明确的标准。那么，到底如何才能避免已经在使用的离岸账户不被注销，冻结和降权呢?这里总结六个需要注意的点供大家参考：

第一，账户背景真实，往来款项交易正常
这主要体现在最好是国内有关联的公司，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。

第二，不与高危地区国家有往来款项交易
尽量不要和被制裁的国家或经济政治非常不稳定的国家进行交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途，也会导致账户被冻结和注销。
第三，尽量少或不与个人进行交易
目前对这一点也是比以前愈发严格，以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来规定只能汇给直系亲属，还规定了每个月的限额以及次数。现在与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。
第四，不可不使用账户或长期不发生业务
这里包括两种情况：
1. 是账户设立后，很少用或不用，这种被注销的几率非常大;
2. 是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理。户口要经常运作，如果超过3个月不活动的账户有可能会被关闭;
第五，不能参与洗钱类交易
如果账户涉及到转移外汇、洗钱等，属于违法行为，被查到会第一时间被冻结，并影响个人第六，及时回复银行的通知或调查

请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。

但一般都是做正常做贸易，问题不大。另有一种情况绝对需要注意，使用账户帮别人转账，包括个人和公司，如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，建议千万不要这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。

香港通知, 今年香港公司银行开户出新规定,终于站出不过用香港开户了