如何避免香港离岸账户被迫冻结取消?
发布时间:2022-11-02 15:30:42    点击数:247    作者:管理员
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如何避免强制冻结或取消离岸账户？

近些年，香港和国内CRS税务信息正式开始互换程序，绝大多数香港银行都开始清理大规模难题离岸账户，很多香港离岸账户持有者由于种种原因必须清理账户，在如此严格监管环境下，我们要如何避免目前香港离岸账户被迫冻结取消？

香港离岸账户被迫冻结或注销的原因：

香港银行大力支持香港和国内税务居民金融账户数据的透明度，有效打击长期偷税和洗钱行为CRS对税收互换标准的号召不但提升了进到香港银行账户的门槛，并且提供了很多的离岸账户。

很多投资人汇报说，他们设立的离岸账户被银行规定取消，但银行没有具体表明取消的原因，但离岸账户的银行结算有如下原因。

强制注销的账户种类：

假如银行发觉离岸账户可能偷税、偷税、偷税、非法经营（如把资金汇到地底贷币银行或从地底贷币银行汇出），银行将取消甚至追究法律责任。

强制冻结的账户种类：

1.离岸账户三个月以上无收支流。

2.账户从未知来源接到钱。

3.大量离岸资产涌进流出，但没有洗钱证据，暂时被迫冻结。

4.买卖汇钱侧的顾客涉嫌买卖汇钱侧的顾客xi金钱，其他有客户交易明细的账户也会受到影响。

5.从银行列出的敏感国家接到汇钱。

6.未及时递交银行规定的商业证明或与银行合作搜集企业信息。

如何避免香港目前香港离岸账户被迫冻结和销户：

可以看出，一旦香港银行账户资金问题、非法经营或账户敏感度，将受到银行结算的影响，不仅需要银行递交资金来源证明，甚至面临被迫冻结或取消的风险，因此香港离岸账户持有者希望防止账户被取消的风险，请务必实行下列操作。

1.账户不可长期处于非活动状态。

很多企业设立的企业账户用以扣除外汇，很少应用外汇订单。目前，银行称三个月以上的非活跃账户为取消账户的机会很高。提议每一到2个月操作一次账户，无论是否存有业务。

2.保证商贸交易中有合同做为证实。

我相信大部分在香港注册的公司都是按时贸易的，所以最好做账每笔支付。国内联合公司正常的贸易合同做为资金来源证明，没有证明材料，但大量外汇投资账户很可能被银行冻结和取消。

3.合规管理账户不参与非法交易。

目前，香港银行选用彻底智能的审计体制。只要对账户操作有疑问，一旦发现该账户用以转账，该账户将包含外汇、锡贷币等关键监管对象非法交易户将被迫取消十分之九，账户都将冻结在外汇中。

4.不要使用离岸账户收款。

一些国内企业将应用自己的账户来帮助别人转移资金，包含个人和企业，这在中国非常普遍。但现在你需注意，如果你不知道对方资产的源头和用途，建议不要应用离岸账户来收集和付款，以防对方牵涉到账户。派对被取消了。

5.最好不要将公司账户汇给个人。

公私单位一直是洗钱活动的重灾区。以往允许离岸账户汇给个人，但年度结算公司账户尽量不汇给个人，容易列入管控。

6.不和高危敏感地区国家买卖。

高风险敏感国家可能会遭受国际制裁，或是无法直接汇出外汇，或是资产不能证实来源和用途。香港的每家银行都有明确的敏感国家名册。一旦账户与高风险敏感地区的国家买卖交易，十有八九的账户将被强制香港离岸账户被迫冻结/取消。

7.香港有关企业会计审计。

CRS以后，香港银行将定期对账户开展抽查，账户有关的香港企业是否正式开展会计审计，并提交审计报告。一旦香港企业无法提供审计报告，银行将直接冻结离岸账户。



深圳市铭泰企业管理有限公司
2022-11-02 15:30:42

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