香港银行开户符合需求,必须通过银行“KYC”

发布时间:2022-11-25 12:32:32 点击数:301 作者:管理员

近期，许多客户都碰见了「对收到的国内离岸账户和国外账户开展尽职调查」难题，但不能合作提供「银行必须的信息」解释一下。随后打电话咨询明泰国际，想咨询相关专业建议。在这儿，教你如何解决有关问题。

一般来说，外贸好友的银行账户主要包括两种类型：

1)开立国内银行离岸账户直接与国外经济往来。

2)开立国外银行账户，包含流行的香港银行账户、新加坡银行账户、美国银行账户等。通过这些账户从事贸易业务，部分利润被直接截流在国外。

一般来说，开户符合银行的需求，必须通过银行「KYC」（KnowYourClient，了解你的客户)，由于银行对客户的洗钱行为承担。

KYC换句话说，银行需要了解客户是谁，公司的业务性质和资金来源。通过这些，银行能够了解客户是否可靠，是不是从业金融犯罪的高危对象，之后在决定时开立账户。

在目前全球CRS在金融涉税信息互换和反避税、反洗钱的背景下，离岸账户已成为审查的重点户。很多客户与朋友已经习惯了从前的账户应用，因为他们的初期账户应用得很好。

在接到银行的尽职调查函并要求提供与银行账户对应的文档时，如合同、发票、提单等文件，也会变得十分被动。

由于无法提供相关文件，银行很容易把它视作可疑交易，可能造成账户冻洁和关掉，严重危害企业主的海外业务。

深圳市铭泰企业管理有限公司

2022-11-25 12:32:32

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