3分钟读懂离岸账户，离岸账户开户应避免的事

发布时间:2022-11-25 12:33:14 点击数:384 作者:管理员

离岸账户是什么？

直截了当，离岸账户是存户在香港或海外设立的银行账户，受中国内地控制较小。许多外贸人应该明白，因为离岸账户限定偏少，资产自由度高，汇钱速率便捷，离岸账户是全球外贸收款.最常用的结汇方式也是外贸商最喜爱的结汇方式。

中国人最常开离岸账户

针对国内企业而言，他们往往选择在香港设立离岸账户。因为香港没有外汇监管对策，外贸收款业务优点极大，外贸人员离岸账户规范。

然而，随着互联网的便捷，很多外贸人员不想去香港，所以许多外贸人员也会选择美国CBi账户.神州付等等。

离岸账户开户应避免的事

自2017年至今，离岸账户经常被关掉。尽管大部分外贸人员的账户早已很好地开启，但由于操作失误，被关掉成为了一场不幸，这不但会影响公司的项目，并且还会导致不必要资产消耗。下列将从几个问题开始，协助外贸公司进一步了解离岸账户的实质，减少关掉离岸账户的概率。

1.保证交易背景的真实性。随着监管政策的加强，任何没有合法资金来源证明的跨境交易也将遭受严苛调研。外贸商应保证其外贸交易有真实交易背景，交易频率比较稳定，最好有国内有关实体公司。若是有大型外汇交易，需要提前向银行解释，否则将被称作洗钱或其它行为，账户被冻结和撤销的可能性很大。

2.防止与敏感.高风险国家开展交易。为了防止洗钱，外贸商还应注意防止与敏感和高风险国家的资本触碰（如伊朗）.朝鲜.叙利亚.古巴.沙特阿拉伯等。)，这些敏感或高风险地区的支付很可能被银行阻拦.审查。

3.尽量减少个人交易。外贸公司在开展跨境交易时，应尽量公开付款，尽量减少个人账户汇钱，防止影响离岸账户的稳定。

4.维持账户活动。外贸公司最好在离岸账户中储存一定数量的额度，并保持一定的活动（三个月内少量多笔交易）。长期不活跃的账户很容易被银行撤销。

5.积极配合银行调研。外贸商家在接到银行调查表时，要积极配合，按要求及时提供真正信息.针对不配合的用户，银行将直接关掉账户。

PS：离岸账户开户后，较大概率是洗钱，因此外贸人员一定要避开风险区。

深圳市铭泰企业管理有限公司

2022-11-25 12:33:14

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