离岸账户怎样维护？

发布时间:2022-12-15 16:35:01 点击数:204 作者:管理员

随着监管政策的加强，任何没有资金合法来源证明的跨境交易都会受到严格处查，外贸商们要确保自己的外贸交易拥有真实的交易背景，交易频率相对稳定，并且最好拥有国内关联的实体公司。
1.避免与敏感、高风险国家进行交易
为了避免洗钱行为，外贸商也要注意避免和敏感及高风险国家的资金来往（如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、沙特等），来自这些敏感或高风险地区的付款都有很大可能被银行进行拦截、核查。

2·尽量减少个人交易
外贸商家在进行跨境交易时，尽量采取公对公付款，尽量减少来自个人账户的汇款，
避免对离岸账户的稳定性造成影响。

3.不能不使用账户或长时间不发生业务往来
这里包括两种情况：

一是账户设立后，很少用或不用，这种被注销的几率非常大！若超过半年账户都没有使用记录，银行会认为客户没有此账户的使用需要，账户有被关闭的风险；

二是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理。账户要经常运作，应保持三个月内必须有1-2笔的进出交易。如果超过3个月不活动的账户有可能会被关闭；所以，请一个月登录一次公司网银；公司储蓄户口至少保持银行要求的最低存款额，这样可延长账号的使用寿命。

4.及时回复银行的通知或调查
请确保预留给银行的通讯地址、

深圳市铭泰企业管理有限公司

2022-12-15 16:35:01

上一篇: 离岸账户有什么作用？离岸账户的钱可以转到国内账户吗？
下一篇: 深度解读！香港公司注册后的年审流程和成本一览，了解一下！

[返回所有新闻信息]