香港银行的维护技巧？

发布时间:2023-02-01 00:14:20 点击数:308 作者:管理员

由于受到国外银行，国内银行及外管反洗钱监控力度影响，银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。对于新开账户，每家银行都提高门槛和要求，政策变动也是非常频繁。而对于已经开户的客户，也是加强了审核力度。

现存银行账户使用稍有不慎，被银行怀疑涉嫌违法违规活动，就会被限制银行使用或者关闭银行账户。因此，成功开设银行账户后，也需要注意后期的维护事项，以免被香港银行关闭账户，影响公司资金收付活动。
香港银行账户维护技巧，保障银行账户的安全性：
1、保持账户活跃，并保证银行账户内有一定数额的结余资金，并避免与高风险国家发生业务及资金往来。
2、香港公司正常进行年审年报以及税务申报工作，保持香港公司的合法合规存在。
3、及时办理香港公司的做账审计工作，并出具符合规定的审计报告，保管妥善。
4、收到香港银行的信件要求更新资料的，需积极配合银行工作，提供所需的资料。通常情况下，要求客户更新的资料包括：
（1）公司股东董事个人信息，公司年度合规资料（最新的公司注册证书和商业登记证等）
（2）公司业务相关凭证和公司审计报告。
5、若香港公司有进行变更公司基本信息，也需在第一时间向香港银行提交变更资料更新。
6、尽量避免与敏感国家或者地区、被制裁国家或者地区有业务资金往来。
7、避免借用账户给他人转账，帮他人收/汇款项。

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